当您使用支付宝时,如果您没有正确使用支付宝,但也使用支付宝进行非法操作,很容易涉及非法,甚至非法犯罪,支付宝涉嫌交易违规?
1、支付宝涉嫌违反交易的行为有哪些?
客户权益:
(1)金融消费者知情权保障不足;
(2)消费者的自主选择保障不足。
产品宣传:
(1)在视频宣传中进行误解性宣传;
(2)在支付宝官方微博上进行误解性宣传;
(3)处理后的投诉比例计算不真实,导致公布的数据与实际情况不一致。
个人信息保护:
(1)个人财务信息收集不符合最低和必要的原则;
(2)个人金融信息使用不当。
二、重点监管交易有哪些?
1、短期内,资金分散转移、集中转移或集中转移、分散转移
2、资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符
3、资金收付流与企业经营范围明显不一致
4、企业的日常收付明显不符合企业的经营特点
5、大量资金周期性收付与企业性质明显不符
6、同一收付款人之间的资金收付在短期内频繁发生
7、长期闲置账户因不明原因突然启用,短期内有大量资金收付
8、短期内,频繁收集与其业务明显无关的个人汇款
9、存取现金的金额、频率和用途与正常现金收付明显不一致
10、短期内,个人银行结算账户累计现金收付超过100万元
11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业活动明显增加,短期内资金支付频繁发生
12、经常开户、取消账户,并在取消账户前收取大量资金
13、有意化为零,避免大额支付交易监控
14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为
15、金融机构认为的其他可疑支付交易行为。
如果你用支付宝洗钱,那么就会涉及非法犯罪,所以你必须注意使用支付宝,正确使用支付宝可以给你的生活带来便利,不能洗钱。